理財機器人在紅什麼?幕後IT經理完整掲露的理工視角!
復華理財機器人的直播第三部曲,由懂IT、懂投資、懂風控的人來告訴你,原來一切都是為了給客戶更好的服務啊!

復華投信為國內第一家推出理財機器人的基金公司,今(2022)年來不斷透過直播用實際數字、案例,告訴大家理財機器人的魅力所在,日前更首次邀請幕後的資訊部門(IT)資深經理 王冠弼,透過理工的專業視角,完整揭露復華理財機器人【強勢通】的源起、功能及服務喔!
以下整理直播十大重點及快速連結:
1. 現代人投資配置新趨勢
根據Statista統計,全球理財機器人管理規模已突破1.4兆美元,台灣自2019年底疫情爆發以來,本土的理財機器人管理資產規模截至2022年5月已爆增至4.8倍,即新臺幣49.7億元!
→現代人生活愈來愈離不開機器人,尤其投資需要處理海量數據,又要克服人性,理財機器人是好幫手!
2. 理財機器人的投資力
復華投信除了✔投資研究及✔理財顧問兩大團隊的陣容龐大,資訊部門的人數及年資,也是在業界數一數二,不但要懂IT、懂投資,還懂風控!
3. 復華投信自行開發核心系統!
復華投信為提供客戶更完整服務,包括①基金管理系統、②下單系統、③會計系統都是自行寫程式開發!
→金複合投資法的母基金加碼門檻,已因應5月底客戶提出的需求,火速動員IT部門並降至新臺幣12萬元!
4. 母子基金已進階改良到第四代
從2000年6月首創母子基金的投資方法迄今,已進化至金複合月月領為第四代了。
5. 話說理財機器人的起源
一開始是為了幫助客戶挑選基金,進而有了復華理財機器人的原型,並累積多年實測經驗於2017年推出。
6. IT視角:機器人如何做配置?
復華投理財機器人『強勢通』配置了景氣循環模型、多空訊號指標等,24小時處理海量數據,並即時偵測市場變化。
7. 『再平衡』與『再配置』差異?
不只是固定的基金比例調整, 而整個依照模型、指標及訊號,進行最佳化的資產配置調整。
8. 機器人的三種專屬型態
因應客戶屬性,提供強勢型(股票+平衡基金)、均衡型(股票+平衡+債券基金)、溫和型(同均衡型+剔除高風險RR5基金)三種。
9. 『強勢通』費用怎麼算?
免平台使用費、信託管理費、基金轉換手續費,付費一次理財顧問費(手續費0.3%),享受終身大戶級的顧問服務,還可用網路紅利折抵喔!
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10. 機器人與金複合選哪一個?
如果沒時間分析行情,也不想花力氣了解怎麼配置、選基金,那就做機器人『強勢通』吧!
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