鎖定台股長期趨勢向上,投資新概念
一檔主動操作的台股基金,會把部分實現的資本利得配給投資人,並保留部分以期達到長期利滾利的效果,是創造現金流的另一個好選擇
台股短線震盪回檔期間,也是加速累積便宜籌碼的好機會,現在逢低擁有一檔會主動停利配息的台股基金正是時候!
無論是想要累積退休金的族群,或看好台股前景並願意長期投資的朋友們,都非常建議可以長線分批布局復華台灣好收益基金!
布局台灣好收益的理由:
許多人需要固定現金流收入,或讓手中的資金運用更有彈性,例如當作退休後的生活花費可能來源之一。
台股長期以多頭為主,而這檔主動操作的台股基金,因選股著重成長性,故長期追求資本利得(賺價差)的機會大。
只用已實現的資本利得來配息,即使空頭行情時也不以本金配息,避免本金縮水而無法回本的風險,另也不配股息,投資人還免個人綜所稅。(受益人就相關稅賦事宜請諮詢稅務專家意見,並依規定申報及納稅。)
它會把一部分實現的資本利得配出來給投資人,同時也保留一部分在淨值裡面,以期達到長期利滾利的效果,長期可能以更多本金創造更多配息。
影響長期股市趨勢的經濟成長與企業獲利表現仍正向發展,但亦因AI正向發展、資金求龐大,加上美伊戰爭造成高油價的通膨潛在壓力,使得美國聯準會(FED)仍可能升息,資金成本上升造成擔心企業財務風險上升,亦限制了短期股價評價提升空間,亦使得股市出現短期修正。
只要美伊戰爭出現轉機,延伸的股市不利因素將可多數減輕或消失,股市可望再反應基本面正向發展。而企業獲利持續因AI發展產生的高成長趨勢,仍將是股市下檔支撐基石所在,亦將持續維持股市長多趨勢。
FED如預期維持利率3.75%~4.00%不變,同時強調經濟表現良好,但通膨仍須控制,而9月消費支出物價(PCE)及核心PCE分別年增3.6%(前值3.4%)及3.1%(前值3.0%),核心PCE符合預期,美國第三季GDP年成長率3.4%,FED年底雖仍有升息可能,但美國經濟擴張、企業獲利高成長維持,支撐股市長期多頭趨勢延續。
雖傳出美國可能在選後再攻擊伊朗,但亦傳出美伊仍有意談判,不過當市場再傳出荷莫滋海峽油輪被攻擊,使油價回落後再上揚。受到股市下跌、避險情緒上升影響,美債殖利率近期呈現下滑走勢。
近期大型科技公司財務公布主導了股市表現,並使科技股及台股大幅震盪,業績雖仍受惠AI趨勢,企業獲利快速成長,但股市短期焦點,仍聚焦在資本支出大幅擴大後,自由現金流轉負及繼續大幅舉債投資,對未來公司財務,以及長期投資回報之影響。
整體而言,目前金融市場受到高利率環境影響,加上美伊戰事,以及美國期中選舉前的股市觀望氣氛上升,加重了對未來可能風險之關注。
以上資料為舉例說明,不代表未來實際績效。資料來源:IBES Thomson Reuters,Bloomberg,2026/10/23。
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